NAJBOGATIJI MLADIĆ SA FORBSOVE LISTE: Pogledajte kako je zaradio milijarde sa samo 29 godina (VIDEO)

U maglovito veče poznog leta 2021, Sem Benkmen Frid se uputio u restoran na 24. spratu hotela Ekvinoks od pet zvezdica koji je deo kompleksa Hadson Jards na Menhetnu. Ovaj 29-godišnjak, koji je zaradio milijarde na kriptovalutama, stigao je iz Hong Konga delimično i zato, da bi organizovao svoju privatnu proslavu gde ipak želi da ostane neprimećen...

Odeća koju uglavnom nosi, kako piše Forbs, crni duks sa kapuljačom, sivkaste bermude, stare "new balance" patike, mogla bi da ga "sakrije" na ulici, ali ovde u moru "manžetni" i "koktel haljina", on se ističe još više nego 205 centimetara visoki Obi Topin, centar Njujork Niksa koji se muva među zvanicama. Nije potrebno mnogo pre nego šta ga je neko "ukačio": "Da li mogu nešto da ti predložim"? "Šta misliš o najnovijem padu kriptovaluta"? "Može fotka za instagram"?

Nije imao nijedan bitkoin 2017. godine

Sve to je deo posla najbogatijeg na Forsovoj listi bogataša mlađih od 30 godina. FTX, Benkmen-Fridova menjačnica kriptovaluta koja omogućava trgovcima da kupuju i prodaju digitalni novac kao što su bitkoin i eterijum, je u julu prikupila 900 milona dolara od fondova (coinbase ventures-a i Soft bank-a) na procenjenoj vrednosti od 18 milijardi dolara. FTX upravlja sa oko 10 odsto nominalne vrednosti od 3,4 biliona dolara derivata (uglavnom fjučersa i opcija) kojima trguju kripto investitori svakog meseca.

FTX zarađuje u proseku po 0,02 odsto na svakoj od tih transakcija, ima dobit od oko 750 miliona dolara prihoda bez skoro ikakvog rizika, a ostvarila je i 350 miliona dolara čistog profita i to u poslednjih 12 meseci. Sama za sebe, njegova trgovačka kompanija, Alameda Research, prošle godine je zabeležila profit od milijardu dolara na blagovremene transakcije. U poslednje vreme, Benkmen-Frid se pojavljivao na televiziji kako bi izrazio mišljenje o cenama bitkoina, propisima i budućnosti digitalne imovine, piše Forbs.

- Ovo je zaista neobično, čudno zatišje za ovu industriju. Dosta je nesigurna situacija u polovini zemalja na svetu - rekao je.

Pre četiri godine, Benkmen-Frid još uvek nije imao nijedan bitkoin. Sada, pet meseci pre svog 30. rođendana, debitovao je na ovogodišnjoj Forbsovoj listi najbogatijih 400 ljudi na 32. mestu, sa neto vrednošću od 22,5 milijardi dolara. Osim Marka Zakerberga, niko u istoriji se nije toliko obogatio tako mlad. Šta je paradoksalno u tome? Benkmen-Frid nije kripto prorok. Jedva da i veruje u sve to. On je plaćenik, posvećen tome da zaradi što je moguće više novca (ne zanima ga kako) isključivo kako bi mogao da ga donira (zapravo ne zna ni kome, ni kada).

Stiv Džobs je opsednut svojim elegantnim i jednostavnim proizvodima. Ilon Mask tvrdi da radi na spasenju čovečanstva. Ne i Benkmen-Frid, koga je filozofija "zaradi da bi donirao“ dovela do kripto zlatne groznice, prvo kao trgovca, zatim kao osnivača menjačnice, jednostavno zato što je znao da može da se obogati. Na pitanje da li bi napustio kriptovalute ako bi pomislio da bi mogao da zgrne više novca radeći nešto drugo - recimo, trgujući fjučersima od soka od pomorandže – odgovorio je bez razmišljanja: "Da, bih."

- Ako neko dovodi u pitanje ovaj posao, mogu da kažem da je to najveći posao na svetu. Već sam ga jednom prodao. Sada ga prodajem još jednom - naveo je on.

Trenutno, Benkmen-Fridov "efikasni altruizam“, utilitaristički izokrenuta ideja da se učini najveće moguće dobro, gotovo u potpunosti postoji samo u teoriji. On je do sada donirao samo 25 miliona dolara, oko 0,1 odsto svog bogatstva, što ga svrstava među najskromnije dobrotvore na Forbsovoj listi 400 najbogatijih. On tvrdi da će na kraju, svoju humanitarnu delatnost moći da uveća 900 puta, ako nastavi da jezdi na kripto talasima umesto da sve unovči sada.

- Moj cilj je da ostvarim uticaj - kaže on.

Međutim, da bi u tome uspeo, Benkmen-Frid, koji se preselio u Hong Kong 2018. godine, pa na Bahame u septembru ove godine, moraće da opstane uprkos sve većoj pažnji vlade, i da nadmaši armiju konkurenata koji se bore da preotmu posao više od 220 miliona trgovaca širom sveta. A sve to dok podstiče cikluse uspona i padova na kripto-tržištu koji mogu da donesu ogromno bogatstvo za neverovatno kratko vreme, ali jednako brzo i da ga izgube.

- On je fenomen - kaže Kevin O'Liri, zvezda ABC-ovog Shark Tank-a, koji je nedavno uložio u FTX čiji je i zvanični portparol.

- Do sada je postigao mnogo i stekao poštovanje mnogih investitora, a ja sam jedan od njih. Ali, njegov posao tek počinje - dodaje O'Liri.

Odrastao na Hariju Poteru

Sin dvoje profesora prava sa Stanforda, Sem Benkmen-Frid, odrastao je čitajući Harija Potera, gledajući San Francisko Džajantse i slušajući svoje roditelje kako razgovaraju o politici sa akademicima sa Zapadne obale. Nakon što je završio malu privatnu srednju školu u oblasti Bay Area koja bi, kako kaže, "bila zaista sjajna da sam bio više hipi, a manje voleo nauku“, upisao se na MIT, gde je "otaljavao“ studije fizike, trošeći više vremena igrajući video igre Starcraft i League of Legends nego studirajući. Shvatio je da bi mogao da bude profesor fizike. Ali u osnovi ga je više zanimala etika i moral.

- Pile se muči u fabrici piletine pet nedelja da bi ga mi pojeli za pola sata - kaže Benkmen-Frid, koji je vegan, i dodaje da mu je to bilo teško da prihvati.

On je temeljno iščitavao utilitarističku filozofiju, a posebno ga je privukao efikasni altruizam, verzija ideje o filantropiji iz Silikonske doline koju je zastupao filozof sa Prinstona, Piter Singer, a koju su favorizovali ljudi poput Dastina Moskovica, jednog od suosnivača Fejsbuka. Osnovna ideja je: Koristite dokaze i razloge da ostvarite apsolutno najveću dobrobit. Obično ljudi najviše doniraju za ono što je u trendu ili za ono što ih najviše pogađa. Efikasan altruista analizira podatke kako bi odlučio gde i kada da donira, zasnivajući svoju odluku na neutralnim razlozima kao što je spašavanja najviše života ili ostvarenje najvećeg prihoda po doniranom dolaru. Jedna od najvažnijih varijabli, očigledno, je da za početak morate da date mnogo novca. Tako je Benkmen-Frid profesuru ostavio za kasnije i bacio se na posao, pokušavajući da postane bogataš svetske klase.

U čemu je ironija?

Osim Marka Zakerberga, niko u istoriji se nije tako mlad obogatio. U čemu je ironija? Benkman-Frid nije kripto evanđelista, on jedva da je čak i vernik. On je plaćenik.

Nakon što je 2014. godine diplomirao na MIT-u, našao je dobro plaćen posao u finansijama. Trgovao je ETF-ovima za kvantnu firmu "Jane Street Capital", i dobar deo svoje šestocifrene plate pretočio je u filantropske svrhe.

Nije obraćao pažnju na grube i krizne prve dane kripta, kao kada je FBI zatvorio nezakonito onlajn mesto za prodaju "Put svile 2013." zbog prodaje svih vrsta krijumčarenih dobara u zamenu za bitkoin, na primer, ili kao kada je Mt. Goks, tada primarna svetska lokacija za kripto razmenu, propala 2014. godine nakon što je izgubila 850.000 bitkoina, vrednih oko 460 miliona dolara u to vreme. Ali krajem 2017. godine, kada je bitkoin prvi put ušao u mejnstrim, skočivši sa 2.500 dolara na skoro 20.000 dolara za samo šest meseci, on je uočio priliku. Primetio je da novonastalo tržište nije efikasno: mogao je da kupi bitkoin u SAD-u i proda ga u Japanu za do 30 odsto više.

- Uključio sam se u kripto bez ikakve ideje šta je kripto. Činilo se samo da tu može da se obavi mnogo dobre trgovine - naveo je on.

Krajem 2017. godine napustio je posao i sa oko milion dolara uštede i od prijatelja i porodice pokrenuo "Alameda Research", kvantitativnu trgovačku firmu. Smestio se u Berkliju u Kaliforniji, u Airbnb-u sa nekolicinom skorašnjih diplomaca i počeo je naporno da radi na trgovini. Ponekad bi celo njegovo osoblje moralo da prekine rad da bi preplavilo veb stranice inostranih kripto berzi, jer nisu mogli dovoljno brzo da pretvore japanske jene u dolare. Na svom vrhuncu, u januaru 2018. kaže da je svakodnevno selio do 25 miliona dolara u bitkoinima.

Ali ubrzo je postao frustriran kvalitetom velikih kripto menjačnica. Bili su usmereni na to da pojedincima olakšaju kupovinu i prodaju nekoliko bitkoina, ali nikako nisu bili opremljeni za rukovanje profesionalnim trgovcima koji prenose velike sume velikom brzinom. Osetivši da je to pravi trenutak, odlučio je da započne sopstvenu kripto berzu.

Do ovog trenutka, Benkman-Frid je mnogo više zarađivao nego davao. Njegovih 25 miliona dolara koliko je u životu donirao, matematički je ekvivalentno tome kada običan 29-godišnji Amerikanac ubaci 15 dolara u kantu Vojske spasa.

On je 2019. uzeo deo profita od Alameda-e i osam miliona dolara prikupljenih od nekoliko manjih cv kompanija i pokrenuo svoju menjačnicu - FTX. Brzo je prodao deo Binance-u, najvećoj svetskoj kripto menjači po obimu, za oko 70 miliona dolara.

U početku je išlo sporo...

Desetak zaposlenih mučilo se za stolovima za stajanje u hongkonškom WeWork-u, pokušavajući da namami trgovce na novu berzu. Ubrzo je pronašao svoju nišu – sofisticirane investitore koji žele da trguju derivatima – stvarima poput opcija za bitkoin ili eterijum fjučersa. Brojni trgovci derivatima imaju malo ili nimalo ideološkog uverenja o kriptovalutama. Kao i Benkman-Frid, oni jednostavno žele da zarade.

Upravo zbog toga oni imaju tendenciju da ostvaruju znatno više trgovine i to za veće iznose od prosečnog maloprodajnog investitora. To dovodi do dodatnih naknada za FTX, koji uzima između 0,005 odsto i 0,07 odsto od svake transakcije. FTX je takođe jedna od retkih berzi koje sadrže tokenizovane verzije tradicionalnih akcija. Oni, na primer, nude kripto token koji predstavlja deonicu "Epla". S obzirom da poslovanje gotovo da nema režijske troškove, njegove profitne marže su visoke, čak oko 50 odsto, piše Forbs.

Benkman-Frid nije imao odgovarajuće licence za rad na američkim visoko regulisanim tržištima derivata. Tako je svoje poslovanje zasnovao u Hong Kongu, delimično i zato što je neposredno pre toga prisustvovao konferenciji o bitkoinima u obližnjem Makau. U početku mu je to pomoglo da pridobije klijente u Aziji, žarištu trgovine kriptovalutama. Ali digitalni nomadi nemaju čvrste korene. Krajem septembra najavio je (putem Tvitera, naravno) da planira da preseli sedište svoje firme od 150 zaposlenih na Bahame kako bi iskoristio jasnije kripto propise i manje stroga ograničenja putovanja prouzrokovana pandemijom.

U samo dve godine snabdevanja sofisticiranijeg trgovca, FTX je postao ogroman. Njegov prosečan dnevni promet od 11,5 milijardi dolara čini ga četvrtom najvećom razmenom derivata. Ispred njega su samo Bybit (12,5 milijardi dolara), OKEx (15,5 milijardi dolara) i lider u industriji Binance (61,5 milijardi dolara). Pre godinu dana svakodnevno je trgovao sa samo milijardu dolara sa 200.000 korisnika. Kako se korisnička baza Benkman-Frid-a povećala na dva miliona, on je požurio da poveća svoje servere i poboljša korisničku podršku i usklađenost.

- On može, snagom svog karaktera, pomeriti inženjerske rokove za neverovatan vremenski period - kaže Anatolij Jakovenko, osnivač kripto valute solana sa tržišnom kapitalizacijom od 43 milijarde dolara.

Spretnost Benkman-Frid-a i brzina izvršenja privukli su veliku pažnju investitora. U januaru 2020. godine, kompanije rizičnog kapitala usredsređene na kriptovalute, uključujući Pantera Capital i Exnetwork Capital, uložile su 40 miliona dolara u ovu firmu po proceni od 1,2 milijarde dolara, prema PitchBook-u. Do ovog jula, svi na tržištu želeli su deo FTX-a. Uspeo je da sakupi neverovatnih 900 miliona dolara, čime je njegova procena porasla na 18 milijardi dolara. FTX sada vredi više od Carlyle Group i Nippon Steel-a. Osnovan je pre samo 29 meseci.

Ipak, po nečemu je isti kao i vršnjaci

Uz sav svoj rani uspeh Benkman-Frid je ipak po nečemu sličan svojim vršnjacima. Kada se pogleda 50 najbogatijih Amerikanaca, on ima izuzetno malo gotovine. Zaboravite račune u švajcarskim bankama ili izbalansirani portfolio akcija i obveznica. Bukvalno svo njegovo bogatstvo se nalazi u vlasništvu polovine FTX kompanije i preko 11 milijardi vrednih FTT tokena kompanije FTX, koji mogu da se koriste za plaćanje ili popuste prilikom trgovanja na FTX, slično kao poklon kartice ili kredit u prodavnicama. Takođe ima i nekoliko milijardi dolara u kriptovalutama.

Nije ni čudno što je do sada dosta više zarađivao nego trošio. Njegovih 25 miliona koliko je do sada potrošio na donacije u smeru registracija glasača, smanjenje globalnog siromaštva i bezbednost veštačke inteligencije su otprilike ekvivalent kao kada bi prosečan 29-godišnji Amerikanac donirao 15 dolara.

Trenutno, ni jedan deo njegovog profita nije usmeren na filantropiju. Računajući jedan odsto onlajn zarade koje donira, FTX i njihovi zaposleni su za sada donirali 13 miliona evra u dobrotvorne svrhe. Ali većinom svoje milijarde vraća u svoj posao, među kojima je i 2,3 milijarde dolara koliko je u julu potrošio kako bi kupio 15 odsto FTX koji su do tad bili u vlasništvu Binancea, čime se opkladio da će njegovo bogatstvo nastaviti da raste i da će tako moći da kasnije donira još više u dobrotvorne svrhe.

Šta muči bogataše

Odluka da se zarađuje sada, a donira kasnije odavno muči bogataše. Voren Bafet se prepirao sa svojom pokojnom suprugom, Suzan, da li da preko kamate uvećavaju svoj bogatstvo i da ga onda doniraju ili da za života doniraju svoju imovinu. Na kraju krajeva, novac se gomila ali isto važi i za svetske probleme. Na kraju je Suzan pobedila. Bafet je 2006. objavio da počinje sa doniranjem gotovo čitavog svog bogatstva kako bi bilo potrošeno na pravi način.

- Ne vidim razloge da odlažem doniranje kada toliko dobrog može da se uradi kroz podršku pravim ciljevima - izjavio je 2019. Čak Finej, 90-godišnji suosnivač Duty Free Shoppers koji je donirao svih svojih osam milijardi dolara.

Još jedna briga je pitanje da li je zarada od kriptovaluta fundamentalno suprotna od Benkman-Fridove misije da čini dobro? Godinu dana kripto rudarenja, odnosno procesa rešavanja matematičkih problema kako bi se generisali nove valute, troši količinu energije dovoljnu da se napaja čitava Belgija. Benkman-Frid sipa milione u marketing, 210 miliona dolara kako bi se FTX logo našao na vodećoj svetskoj e-sport ligi TSM, 135 miliona dolara kako bi se rebrendirala Miami Heat arena i još 17,5 miliona dolara za preimenovanje fudbalskog terena Univerziteta Berkli.

- Te brige su realne ali nekada i preuveličane. Ako pogledate koliko se proizvodi CO2 po dolaru ekonomske aktivnosti, kripto nije među vodećima - tvrdi Benkman-Frid.

On je naveo da FTX kupuje CO2 kredit kako bi umanjio potrošnju i da investira milion dolara u inicijative za hvatanje i skladištenje CO2, ali njegov verovatno najveći izazov je kuda dalje. On mora da pronađe način da održi hiper rast FTX bez da naljuti državne regulatore.

Kriptovalute su zabranjene ili vuku sa sobom drakonske kazne u zemljama kao što su Kina, Bolivija i Turska. U SAD, Kongres je već ove godine uveo 18 zakona koji direktno utiču na tu industriju. Brajan Armstrong, milijarder i CEO Coinbase, je nedavno napao Komisiju za bezbednost i razmenu u svađi oko Lend, predloženog proizvoda za pozajmljivanje kriptovaluta. Coinbase je na kraju odustao od tog proizvoda.

Brza poslovna reakcija

Za to vreme, Benkman-Frid je primenio svojih 900 miliona dolara kako bi pronašao akvizicije koje će ili proširiti bazu korisnika ili mi omogućiti licencu da radi u ključnim jurisdikcijama. U avgustu ove godine FTX je objavio da će kupiti LedgerX, njujoršku platformu za trgovinu koja je već dobila dozvolu za prodaju kriptovaluta od Komisije SAD za trgovinu fjučersima. To znači da će FTX uskoro biti prva velika kripto berza koja će svoje proizvode moći da ponudi u Americi i to pre Binance, Coinbase i Krakena.

- Vrlo brzo su reagovali kako bi postigli dogovor - Izjavio je Kristofer Đankarlo, nekadašnji direktor CFTC.

On ulaže milione u mejnstrim marketing. Uz to je nedavno lansirao 30 miliona dolara vrednu kampanju kojom se FTX promoviše kroz ambasadore poput Shark Tank’s O’Leary, NFL legende Toma Brejdija i NBA zvezde Stefa Karija. Sva trojica imaju udeo u FTX.

Benkman-Fridov cilj je da svoju riskantnu, dve godine staru, firmu pozicionira kao bezbednu i zrelu. Ako vam kompanija postane deo svakodnevnog diskursa, dosta je teže da vas politički regulatori zatvore. To je potez koji su osmislili u PokerStars tokom prvog velikog buma onlajn kockanja, koji je svoj vrhunac dostigao oko 2010. godine, a kasnije su tu taktiku primenile i firme koje se bave sportskim gejmingom kao što su Fan-Duel i DraftKings

On želi i da ode dalje od kriptovaluta. Prošle godine je usmerio FTX u tržište predviđanja, koje omogućava trgovcima da se klade na ishode dešavanja u svetu kao što su "Super Bowl" i predsednički izbori. On merka i širu ekspanziju, nada se da će jednog dana korisnici moći da kupuju i prodaju sve od eterijuma ili deonica "Majkrosofta" ili zajedničkih fondova FTX.

- Napolju postoji čitav svet. I ne bi trebali da mislimo da će kripto zauvek biti najplodnije tlo za zaradu - izjavila je osoba koja je najviše zaradila od kriptovaluta.

(Espreso/24sedam.rs)